Полномочия и функции уполномоченных банков в области валютного контроля

Актуальность темы исследования имеет две временные перспективы, связанные с необходимостью совершенствования системы валютного контроля на, данном, историческом этапе, и в то же время подготовки ее реформирования для следующей ступени развития отечественной финансовой системы. Так актуальность в краткосрочной перспективе обусловлена решением имеющихся проблем, совершенствованием отдельных вопросов осуществления валютного контроля. Степень научной разработанности темы. Многогранный характер темы исследования вызвал необходимость обращения к различным областям знаний, а именно, к работам как юридического, так и экономического толка.В течение продолжительного времени валютный контроль был не популярен в качестве объекта научных исследований. Отдельные научные работы советских ученых: E.H. Даниловой, A.B.

. Бенедиктова, Ф.А. Вальтера посвящены проблемам валютного регулирования. На сегодняшний день наблюдается некоторая активность в исследовании вопросов, касающихся осуществления валютного контроля. Литературу, относящуюся к проблематике исследования, условно можно разделить на две группы. Первая связана с юридическими аспектами поднимаемой проблемы и только освещает изменения, происходящие в законодательных и нормативных документах. Вторая - оценивает понятие валютного контроля с точки зрения экономической науки, с доминирующим ретроспективным анализом существовавших валютных систем. Следует отметить, что основная часть научной литературы имеет описательный либо учебный характер и не дает ответа на основной вопрос - каким именно образом должна быть усовершенствована система валютного контроля, чтобы отвечать реалиям времени, и какие меры необходимо для этого предпринять. Исследованию системы валютного регулировании и контроля в России, с позиции экономической науки, посвящены работы В.И. Анохова, О.В. Бочкаревой, Н.Ю. Ефремовой, А.И. Шмырева. Теоретическую основу составили, в том числе, работы ученых в области функционирования систем валютного регулирования и валютного контроля, а также правового положения отдельных субъектов валютного контроля освещены в работах: Объектом исследования являются отношения, возникающие в процессе функционирования системы валютного контроля. Предметом исследования выступает система валютного контроля в Российской Федерации, правовое положение и взаимодействие органов и агентов, а также методы и формы осуществления ими валютного контроля. Целью исследования является выявление, на основе проведенного анализа, проблемных вопросов, возникающих в процессе осуществления валютного контроля в РФ, путей и приоритетных направлений их решения. Цель исследования предполагает решение следующих задач:  исследовать возникновение и развитие валютного контроля в России;  проанализировать формы и методы, применяемые субъектами валютного контроля;  проанализировать правовое положение и особенности функционирования агентов валютного контроля;  определить возможные пути нормативно-правового совершенствования системы валютного контроля. Методологической основой исследования послужили общенаучные и специальные методы в частности, анализ, синтез, историко-юридический метод, метод сравнительного правоведения, интерпретации правовых идей- и нормативно-правовых актов. Структура работы: введение, две главы, заключение, список литературы.

В нашей работе проанализированы причины и этапы возникновения и становления системы валютного контроля в России в тесной взаимосвязи с валютным регулированием в разрезе конкретной исторической эпохи, на которую он пришелся. В процессе исследования установлены различные формы осуществления валютного контроля в России. В процессе исследования проанализированы структура, правовое положение, нормативно-правовая регламентация деятельности, а также порядок функционирования и взаимодействия Правительства РФ, органов и агентов валютного контроля, составляющих систему валютного контроля. Также проанализированы особенности правового положения уполномоченных банков. Совершая валютные операции со своими клиентами, уполномоченные банки выступают не только как гражданско-правовые субъекты, но и как субъекты, наделенные властными полномочиями, что порождает конфликт корпоративных и публичных интересов при осуществлении банком своих функций. Существуют противоречия между различными нормативно-правовыми актами (в основном это касается положений о защите банковской тайны). Внешнеэкономическая деятельность представляет собой сложный комплекс общественных отношений, подверженных влиянию множества факторов, таких как: уровень развития отечественной экономики, состояние мировой и региональной валютных систем, степень личной ответственности участников ВЭД и др., от которых зависит выбор форм и методов валютного контроля. В связи, с этим выделить единую; эталонную модель системы валютного контроля отвечающую требованиям каждого отдельно взятого государства, не представляется возможным. Таким образом, на-первый план выходит проблема, поиска и внедрения тех механизмов валютного контроля, которые были бы наиболее адекватны современному этапу развития российской экономики. Дополнительную сложность в этом-процессе создает комплексный характер рассматриваемых отношений.

Книги 1. Андрюшин, С.А. Банковские системы Великобритании, Франции и Германии: история и современность: очерки / С.А. Андрюшин. – Москва : ИЭ РАН, 2018. – 150 с. 2. Андрюшин, С.А. Банковские системы: учебное пособие / С.А. Андрюшин. – Москва : ИНФРА-М, 2018. – 384 с. 3. Антипова, O.П. Международные стандарты банковского надзора / О.П. Антипова; под редакцией И.К. Кокошкина. – Москва : ЦПП ЦБ РФ, 2017. – 110 с. 4. Брагинский, М.И. Договорное право. Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари: в 2 томах. / М.И. Брагинский, В.В. Витрянский. – Москва : Статут, 2018. Том 2. – 623 с. 5. Воронин, А.С. Национальная платежная система. Бизнес-энциклопедия / А.С. Воронин; под редакцией А.С. Воронина. – Москва : КНОРУС:ЦИПСиР, 2016. – 424 с. 6. Внедрение и практическое применение современных финансовых технологий: законодательное регулирование: монография / Г.Ф. Ручкина, 147 М.Ю. Березин, М.В. Демченко [и др.]. – Москва : ИНФРА-М, 2019. – 161 с. Генкин, А. Блокчейн: Как это работает и что ждет нас завтра / А. Генкин, А. Михеев. – Москва : Альпина Паблишер, 2018. – 592 с. 7. Грачева, Е.Ю. Правовое регулирование финансового контроля в Российской Федерации: проблемы и перспективы : монография / Е.Ю. Грачева; ответственный редактор Е.Ю. Грачёва. – Москва : Норма : ИНФРА-М, 2018. — 384 с. 8. Гузнов, А.Г. Финансовый надзор в национальной платежной системе Российской Федерации : учебное пособие для магистратуры / А.Г. Гузнов, Т.Э. Рождественская, А.А. Ситник. – Москва : Норма : ИНФРА-М, 2018. – 176 с. 9. Крылов, О.М. Правовое регулирование денежного обращения в Российской Федерации : монография / коллектив авторов; ответственный редактор С.В. Запольский. – Москва : КОНТРАКТ, 2018. – 104 с. 10. Муссель, К.М. Платежные технологии, системы и инструменты : научно-популярное издание / К.М. Муссель. – Москва : КНОРУС:ЦИПСиР, 2015. – 288 с. 11. Савинская, Н.А. Национальная платежная система России: проблемы и перспективы развития / Н.А. Савинская; под редакцией Н.А. Савинской, Г.Н. Белоглазовой. – Санкт-Петербург : Издательство СПбГУЭФ, 2018. – 131 с. 12. Сапожникова, Ю.В. Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (постатейный) / Ю.В. Сапожникова. – Москва : Юстицинформ, 2017. – 312 с. Нормативные правовые акты 13. Российская Федерация. Законы. Конституция Российской Федерации: [принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.: по состоянию на 27 марта 2019 года] 14. Российская Федерация. Законы. Гражданский кодекс Российской Федерации. ЧАСТЬ ВТОРАЯ: федеральный закон [принят Государственной Думой 26 января 1996 года : по состоянию на 03 июля 2019 года] 15. Российская Федерация. Законы. Бюджетный кодекс Российской Федерации: федеральный закон [принят Государственной Думой 31 июля 1998 года : по состоянию на 01 сентября 2019 года] 16. Российская Федерация. Законы. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): федеральный закон [принят Государственной Думой 10 июля 2002 года : по состоянию 02 августа 2019 года] 17. Российская Федерация. Законы. О банках и банковской деятельности: федеральный закон [принят Государственной Думой 02 декабря 1990 года : по состоянию на 26 июля 2019 года] 18. Российская Федерация. Законы. О правилах осуществления перевода денежных средств: [положение Банка России от 19 июня 2012 г. № 383-П : по состоянию на 11 октября 2018 года] Статьи в журналах 19. Бабкин, А.В. Криптовалюта и Блокчейн-технология в цифровой экономике: генезис развития / А.В. Бабкин, Д.Д. Буркальцева, В.В. Пшеничников, А.С. Тюлин // Научно-технические ведомости СПбГПУ. Экономические науки. – 2017. – № 5 (10). – С. 9-22. 20. Баракина, Е.Ю. Понятие «технология блокчейн» и его применение в национальной платежной системе Российской Федерации: вопросы правового регулирования / Е.Ю. Баракина // Банковское право. – 2018. – № 1. – С. 53-58. 21. Баракина, Е.Ю. Формирование национальных платежных систем: историко-правовой аспект / Е.Ю. Баракина // Банковское право. – 2018. – № 3. – С. 69-76. 22. Баракина, Е.Ю. Финансово-правовые аспекты внедрения систем распределенного реестра в национальную платежную систему / Е.Ю. Баракина // Финансовое право. – 2019. – № 3. – С. 9-13. 23. Березина, М.П. Проблемы формирования и развития национальной платежной системы России / М.П. Березина // Деньги и кредит. – 2015. – № 11. – С. 19-25. 24. Витрянский, В.В. Правовое регулирование банковских (безналичных) расчетов/ В.В. Витрянский // Хозяйство и право: Приложение к ежемесячному юридическому журналу – 2016. – № 3. – 76 с. 25. Вадбольская, Е.В. Дискреционные полномочия Центрального Банка Российской Федерации / Е.В. Вадбольская // Вестник поволжской академии государственной службы. – 2018. – № 3. – С. 93-99