Инструменты и методы денежно-кредитной политики Центрального Банка и особенности их применения в России №15943

Денежно-кредитная или же монетарная политика является совокупностью определенных целей и инструментов, с помощью которых ее носитель, то есть ЦБ, с помощью регулирования спроса и предложения на деньги, кредит пытается достичь ключевых целей всей экономической политики. Ключевые направления кредитно-денежной политики нашей страны, которые разрабатываются Центральным Банком, они содержат в себе, как анализ текущего состояния экономики нашей страны, так и прогноз ее развития на ближайший год. Также данные направления содержат главные ориентиры, инструменты и параметры кредитно-денежной политики России. Именно данными направлениями Центральный Банк и будет руководствоваться в своей основной деятельности в предстоящем году. Определенный вопрос об эффективности современной денежно-кредитной политики является особенно актуальным, из-за определенного неудачного опыта реформирования экономики РФ, особенно в последние годы, то есть после финансового кризиса. Для того чтобы определить ключевые цели и задачи, определенный механизм денежно-кредитной политики огромное значение имеет рассмотрение определенного кругооборота продуктов, доходов. То есть, можно говорить о том, что ключевой целью денежно-кредитной политики является помощь экономике в достижении определенного общего уровня производства, полной занятости населения, стабильности цен. Вся суть денежно-кредитной политики состоит в изменении определенного предложения денег для стабилизации некоторого объема производства и занятости, а также уровня цен. На сегодняшний день денежно-кредитная политика – это ключевое звено современной экономической политики государства, оно представляет собой целостную систему целей и методов, различных инструментов денежно- кредитного регулирования, которые разработаны Центральным банком совместно с Правительством, для обеспечения всех необходимых условий в определенной денежно-кредитной сфере для активного развития национальной экономики. Таким образом, можно сказать, что денежно-кредитная сфера оказывает существенное воздействие на текущее состояние, определенные перспективы развития экономики, весь воспроизводственный процесс, определенные темпы экономического роста, инвестиционную активность, эффективность производства, уровень жизни всего населения и занятость, различные внешнеэкономические связи. Все это обуславливает актуальность темы данной курсовой работы. Объектом исследования является денежно-кредитная политика. Предметом исследования является специфика денежно-кредитной политики РФ. Целью курсовой работы является изучение инструментов и методов денежно-кредитной политики Центрального Банка РФ. Задачами курсовой работы являются: - рассмотреть теоретические аспекты денежно-кредитной политики Центрального Банка; - охарактеризовать денежно-кредитную политику Центрального Банка в современных условиях; - рассмотреть действия Центрального Банка в условиях экономических санкций; - выделить проблемы и основные направления денежно-кредитной политики Центрального Банка. При написании курсовой работы применялся метод обобщения и классификации, метод анализа научной литературы, графический метод. Информационной базой курсовой работы явились нормативно-правовые акты РФ, научные труды современных ученых и исследователей, материалы периодической печати, информация сети Интернет. Структурно курсовая работа представлена введением, тремя главами, заключением, списком литературы и приложением. *1. ТЕОРЕТИчЕСКИЕ АСПЕКТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА* *1.1. Банковская система страны место в ней Центрального Банка* Хотелось бы отметить, что определенной составной частью всего рынка ссудного капитала является банковская система. То есть она образует основное звено всей современной кредитной системы. Кредитная система является несколько более широким и емким понятием, чем банковская. Под банковской системой принято понимать некоторую совокупность банков в их определенной взаимосвязи. Всю специфику современной банковской системы можно определить 2 ключевыми моментами [22, c. 96]: особенностью ее основных элементов, то есть банков; определенными отношениями, складывающимися между данными элементами, их взаимодействием друг с другом, с самой системой. В условиях функционирования централизованной банковской системы с помощью посредства различных банков из одного центра происходит постоянное распределение всех кредитных ресурсов. Формально в данной системе имеются разные виды банков, однако на практике ЦБ выполняет все функции коммерческих банков, при этом, являясь единым кредитным центром. В данной ситуации остальные банки выполняют все свои операции в строгом

Под банковской системой принято понимать некоторую совокупность банков в их определенной взаимосвязи. Всю специфику современной банковской системы можно определить 2 ключевыми моментами: особенностью ее основных элементов, то есть банков; определенными отношениями, складывающимися между данными элементами, их взаимодействием друг с другом, с самой системой. Современная практика знает 3 типа банковской системы, а это: распределительная или централизованная банковская система; рыночная банковская система; определенная система переходного периода. Российская банковская система имеет двухуровневую структуру. Первый уровень представлен Центральным банком РФ. Второй уровень включает банки и небанковские кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков. Центральный Банк определяет ключевые направления кредитно-денежной политики нашей страны, которые разрабатываются Центральным Банком в соответствии с ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», содержат в себе, как анализ текущего состояния экономики нашей страны, так и прогноз ее развития на ближайший год. Также данные направления содержат главные ориентиры, инструменты и параметры кредитно-денежной политики России. Кредитно-денежную политику можно определить именно как целенаправленные действия Центрального Банка страны в области регулирования количества денег в свободном обращении в стране. Кредитно-денежная политика Банка России направлена на стимулирование кредитно-денежной эмиссии, то есть это является кредитной экспансией, или же на ограничение денежно-кредитной эмиссии в моменты подъема экономики, то есть это кредитная рестрикция. В России на смену кризису 2008 года, пришли экономические санкции со стороны Америки и Евросоюза. Эскалация конфликта на Украине подогреваемое Америкой, и странами Европы дополняются санкционными мерами со стороны все тех же стран. В данной ситуации основными функциями Центрального банка являются, защита и обеспечение устойчивости рубля, развитие и укрепление банковской системы России, обеспечение стабильности и развитие национальной платёжной системы, развитие финансового рынка России, обеспечение стабильности финансового рынка России, организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль. В декабре 2015 – феврале 2016 г. произошел очередной виток ухудшения внешних условий. Ситуация развивалась близко к рисковому сценарию. События последних лет показывают, что назрела необходимость смены модели экономического развития России. Для того чтобы обеспечить сбалансированный экономический рост и устойчивое повышение благосостояния общества, важно снизить уязвимость экономики к изменению внешних условий, решить глубокие внутренние структурные проблемы. Вектор развития России будет зависеть от готовности как органов государственного управления, так и всех членов общества перейти к инвестиционно-инновационной модели экономического роста, приложить усилия к формированию его внутреннего потенциала и созданию благоприятной среды для экономической деятельности. Для этого в первую очередь требуются повышение эффективности управления, обновление основных фондов и развитие инфраструктуры, внедрение новых технологий, а также формирование качественных институтов, что будет способствовать повышению производительности труда. Банк России нацелен на обеспечение ценовой и финансовой стабильности как важных условий для устойчивого экономического роста и социального благополучия.

1. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 03.07.2016) «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ. 1996. №6. ст. 492. 2. Абрамова М.А. Ключевые аспекты денежно-кредитной политики России // Экономика. Налоги. Право. 2016. №1. С. 6-15. 3. Алпатов Г.Е., Базулин Ю.В. Деньги, кредит, банки: учеб. — ТК Велби, 2011. – 388 с. 4. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2014. – 800 с. 5. Белоглазова Г.Н. Деньги, кредит, банки: учеб. – СПб, 2009. – 398 с. 6. Васильева Д.В. Действие Центрального Банка в условиях экономических санкций // Молодой ученый. 2015. №8. С. 487-489. 7. Галицкая С.В. Деньги, кредит, финансы : учеб. – М.: Эксмо, 2009. – 455 с. 8. Денежно-кредитная и финансовая системы: Учебник / Под ред. М.А.Абрамовой, Е.В.Маркиной. – М.: КНОРУС, 2014. – 448 с. 9. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2014. – 448 с. 10. Зеленская Е. Ю. Принципы организации кредитно-денежной политики // Terra Economicus. 2009. №3-2. С. 120-122. 11. Золотарчук В.В. Макроэкономика: Учебник. – М.: ИНФРА-М, 2013. – 608 c. 12. Казимагомедов А.А. Инфляция как главный объект денежно - кредитной политики// Деньги и кредит. 2011. № 10. С. 72-73. 13. Козлова А.С. Современное состояние банковской системы России // Экономическая наука и практика: материалы III междунар. науч. конф. (г. Чита, апрель 2014 г.). Чита: Издательство Молодой ученый, 2014. С. 52-54. 14. Коптякова С.В. К вопросу о трактовках понятия «банковская система» // Известия Оренбургского государственного аграрного университета. 2011. №30. С. 158-161. 15. Лаврушин О.И. Банки в современной экономике: необходимость перемен // Банковское дело. 2013. № 4. С. 6-14. 16. Мамян А.А. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования // Science Time. 2015. №4. С. 461-465. 17. Михайлов А.Ю. Факторы развития экономики РФ в 2015 году // Journal of Economic Regulation (Вопросы регулирования экономики). 2014. №4. С. 62-68. 18. Новичков В.И. Экономическая теория: Учебник для бакалавров / А.А. Кочетков, В.М. Агеев, В.И. Новичков; Под общ. ред. А.А. Кочетков. – М.: Дашков и К, 2013. – 696 c. 19. Тарасевич Л.С. Макроэкономика: Учебник для бакалавров / Л.С. Тарасевич, П.И. Гребенников, А.И. Леусский. – М.: Юрайт, 2013. – 686 c. 20. Товмасян Р.Э. Денежно-кредитное регулирование в РФ // Вестник Адыгейского государственного университета. Серия 1: Регионоведение: философия, история, социология, юриспруденция, политология, культурология. 2010. №3. 21. Финансы: Ученик / Под ред. Е.В.Маркиной. – М.: КНОРУС, 2014. – 432 с. 22. Янбарисов Р.Г. Экономическая теория: Учебное пособие. – М.: ИД ФОРУМ, НИЦ ИНФРА-М, 2013. – 624 c. 23. Бондаренко А.В. Актуальные проблемы денежно-кредитной политики и развития экономики России в ближайшей перспективе [Электронный ресурс]. URL: http://izvestia.usue.ru/download/58/7.pdf 24. Доклад о денежно-кредитной политике [Электронный ресурс]. URL: https://www.cbr.ru/publ/ddcp/2016_01_ddcp.pdf 25. Иванов В.А. Новая парадигма денежно-кредитной политики современной России [Электронный ресурс]. URL: http://nauka-rastudent.ru/23/3015/ 26. Кроливецкая В.Э. Денежно-кредитная политика банка России в условиях финансовых санкций [Электронный ресурс]. URL: http://giefjournal.ru/node/668 27. Кумин В.В. Денежно-кредитная политика должна стать инструментом развития страны [Электронный ресурс]. URL: https://kprf.ru/dep/gosduma/activities/136580.html 28. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2017 год и период 2018 и 2019 годов [Электронный ресурс]. URL: https://www.cbr.ru/publ/ondkp/on_2017(2018-2019).pdf 29. Сулакшин С.С., Кравченко Л.И. Социально-экономические итоги развития России в 2015 г. Аналитическая справка [Электронный ресурс]. URL: http://rusrand.ru/analytics/socialno-ekonomicheskie-itogi-razvitiya-rossii-v-2015-g-analiticheskaya-spravka 30. Углицких О.Н. Денежно-кредитная политика и ее эффективность [Электронный ресурс]. URL: http://sibac.info/index.php/2009-07-01-10-21-16/4304-2012-10-20-17-47-42